40話 ⭐️ NISAの期間満了に伴うロールオーバー
銀行から非課税期間満了に伴う手続きのお知らせが、届きました。
私は、7年ほど前に、地元の銀行で投資信託をはじめました。
そして、5年前の2014年1月からNISAがはじまりました。
⭕️ NISAとは、
通常、株や投資信託などは、配当金や、分配金、そして、売るときに、購入した価格より、高くなると、20%の税金がかかります。
NISA口座にすると、税金20%はかかりません。
NISAは、1年間で、120万円まで投資ができます。
NISAの期間は5年間です。5年間を過ぎると、更に5年間更新ができます。それをロールオーバーといいます。
私のNISA口座は一般NISAです。
NISAは一般NISAの他に積立NISAやジュニアNISAがあります。
5年間は早いです。第1回目のロールオーバーの時期が来ました。（今年から5年間、5回ロールオーバーがあります）
ロールオーバーをするかしないかは、自分で選択をします。
もちろん、私はロールオーバーをする手続きをしました。
今回、ロールオーバーをした投資信託は、さらに5年間は、分配金や売った時に、購入した価格より、高くなっていても税金は、かかりません。
これからは、良いタイミングで、売ることも、考えていかないと、いけないのか？
それとも、ずっと、投資をしたまま、もち続けて、必要な時に、必要な分だけ売ればよいのか、考えていかないと、いけない時期がきたのかと、考えさせられます。
今は、どうするのが よいか、判断できませんが、これから、セミナーに参加をしたり、本で調べたり、ゆっくり、考えていこうと、思います。
私は、地元の銀行から頂いたパンフレットをきっかけに投資信託を7年間続けてます。
そのおかげで、お金が働いてくれて、少しずつですが、確実に、お金が増えています。
投資信託をはじめたころは、不安は、ありましたが、今は、やっていて、本当に、良かったと思います。（今のところです）
これから先のことは、わかりませんが、貯金の利息はほぼ0円です。
年金もあてになるかわかりません。
老後は、贅沢をしなくてもよいので、安心して生活できるくらいの不労所得が入るように、また、少しでもお金がふえると、気持ちが楽になります。
これからも、楽しく、無理なく、コツコツ、投資やもちろん、貯金もしていこうと、思います。💕
