178話 ⭐️ 好調なのに解約される投資信託、長期投資と巻き返し
モーニングスターの、
ファンドニュースに、資金流入額の上位の投資信託が掲載されています。
たまに、気にをして、見ています。
昨日のファンドニュースに、
資金流入額上位に、加えて、
意外な投資信託が、資金流出額が多いと、載ってました。
投資で良い成績を出したいなら、
良い投資先を見極めることが、大事です。
(難しいです、、、。)
そして、投資は、継続して、長期間、投資をし、続けることが重要と、言われています。
年金2000万円問題などで、
自身による資産形成の重要性を意識させらるようになって、
投資信託で、資産形成を行う人が、増えています。
投資信託は、
資産形成が定着し、波に乗るまでに、時間が、かかると、感じてます、、、、、。
投資信託の
資金流出入を見ると、
人気投資信託への資金の集中が目立ちます。
また、資金流出の投資信託では、
なぜ、この投資信託が解約されなければならないのか?
と思う意外な銘柄が、あります。
⭕️2020年1月以降の資金流入額の上位銘柄です。
○アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信(Dコース)
○投資のソムリエ
○グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド(為替ヘッジなし)
○グローバルAIファンド(予想分配金提示型)
⭕️インデックスファンドの上位銘柄です。
○eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
○SBI・V・S&P500インデックスファンド
また、
🔵資金流出額の大きいファンドは、
◯ひふみプラス
◯モビリティ・イノベーション・ファンド
◯グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)
◯野村インド株投信
◯次世代通信関連 世界株式戦略ファンド
資金流出額は、2020年1月から、の合計で、各々、1000億円を超えています。
誰もが、聞いたことのある有名で人気の投資信託ばかりです。
ですが、1000億円の資金が解約されても、1000億円以上の残高のある 強い投資信託ばかりです!
なぜ、これらの投資信託が、たくさん、解約をされてしまったのでしょう?
2020年1月を基準に
2021年9月までの騰落率は、
◯ひふみプラス
➕35.8%
◯モビリティ・イノベーション・ファンド
➕71.6% 🤩🤩
◯野村インド株投信
➕32.6%
◯グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)
➕25.7%
◯次世代通信関連 世界株式戦略ファンド
➕57.9% 🤩
と、
好調な成績にも関わらず、解約されてしまうのは、成績が良過ぎて、
上がりすぎて、これ以上の成果が、期待できないと思ったからでしょうか?
久しく、横ばいで上がりもせず、下がりもせずという状況に 我慢できなくなったのでしょうか?
投資信託の資産形成は、
1年、2年という短い期間ではなく、5年、10年、20年という長期で形成をしていきます。
せっかく、良い投資信託を購入したなら、5年、10年、20年と、持ち続けることが大切です。
半年や1年の成績で判断するのではなく、長い期間を考慮して、良し悪しを考えることが大切です。
外国では、長期投資が確立されてます。
だから、成果が出ています。
現在の投資信託のほとんどが、長期の運用商品として企画されているそうです。
2020年1月から2021年8月まで、
合計で、1980億円もの資金を流出した、
ひふみプラスは、
資金流入に転換しています!。😁
ひふみプラスは、資金流出が続いて、消滅してしまうのではなく、再び見直されいます。巻き返しをしてます。
私も、ひふみプラスを持ってます。
ひふみプラスは、以前、TVで、報道があって、凄い投資信託だと 広まり、
一時は、資金が、入りすぎて、社長の藤野英人さんが、買えるものが無くなって、どうすればよいのか、と、困っていたことが、ありました。(投資のニュースに載ってました。)
投資信託は、資産が多いから運用が、良いと言うわけでもなさそうです。
その頃から、資金が流出したのか、わかりませんが、
藤野さんは、ファンドマネジャーとして、凄腕の人と、聞いていました。
それから、私は、基本的に、投資は、長期投資をしてます。
買ったら、放ったらかしにしています。
ひふみプラスは、ずっと、持ち続けています。
ひふみプラスだけでは、ありませんが、
投資信託を10年ちょっと、続けていて、感じているのは、
始めた頃は、毎日、プラスだったり、マイナスだったり、安定しませんでした。
それが、数年後の ある日、トータルリターンが、プラスに転じ、ずっ〜と、安定して、プラスが持続しているのに、驚きました〜。
そして、プラスの幅が少しずつ大きくなっていきます。
もちろん、コロナの様な、大きな、問題があると、マイナスにもなりますが、薬やワクチンができて、ある程度、わかってきて、市場が回復すると、プラスに戻りました。
私は、投資を始めて10年ちょっとです。
パートで働く、最小額投資家です。
(投資家と言ってよいかわかりませんが、、、。)
だけど、投資を始めてから、いろんなことが、気になるようになりました。
いろんなことがわかってきました。
投資をしてるのは、お金もちじゃなくても、老後、お金の心配なく楽しく生活が出来ればいいと思っています。
パートで、収入は、少ないけれど、ケチで節約も大好きだし、自分の時間もあって、楽しい毎日を過ごしてます。
〜 参考 までに〜
資金流出入は、投資信託の新規購入額と解約額の差額です。
新規購入が解約額よりも多い場合は、資金流入です。
新規購入学より解約額が多い場合は、資金流出と言います。
写真、沖縄ガイドから。