97話 ⭐️ 投資信託の上昇商品と下落商品(2019.11.22現在)
最近、投資信託が、少しずつ、右肩上がりになっています。
私が、保有する商品も、少し上がっています。
もちろん、マイナスの商品もあります。
私は 8年前から投資信託を購入しています。
最初は近所の地方銀行で購入し、2年前からは、楽天ポイントで投資信託が購入できる楽天証券、最近では、Tポイントで投資信託が購入できるSBI証券でも購入を始めました。
今現在、楽天証券を中心にコツコツ購入をしています。
最終的に、地方銀行とSBI証券の投資信託は、楽天証券にまとめようと考えています。
今回は、 2年間、コツコツ購入している楽天証券の投資信託の商品の 上昇率、下落率を計算しました。
商品によって購入時期、購入金額など、違いはありますが、細かいことは、考慮せずに、ざっくり 上下率を計算しました。
そして、
2019.11.22現在、
『上昇率トップ5(分配金無し)』、
『上昇率トップ5(分配金有り)』、
そして、『下落率トップ5 』
を書いてみました。
(分配金)は、株の配当金のようなものです。実績によって、分配されたり、されないこともあります。
【 厳重注意!】投資家から集めたお金を取り崩して分配してる商品があります。(😈 資産が減ります。😈)
【特に 😈『毎月分配型』は資産を取り崩しているもが多いので要注意です。最近は、毎月分配型の商品自体が、減っているように思えます、、、。】
⭐️【上昇率トップ5 (分配金無し)】
① フィデリティ・欧州株・ファンド
【+11.23%】
② 楽天・全米株式インデックス・ファンド
【+9.69%】
③ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
【+9.57%】
④ iTrustロボ
【+7.63%】
⑤ eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
【+7.31%】
②③アメリカ、強いです。
①②③⑤のような 手をかけてない、手数料の少ないインデックスファンドが、4つ入っています。
④iTrustロボは、これから、発展すると言われいるAI、ロボットに期待をして購入してます。iTrustロボは、つい最近まで、大きな マイナスでしたが、いつのまにか、プラスになっていました。
⭐️【上昇トップ5 (分配金有り)】
①グローバル・ヘルスケア&バイオ・オープン Bコース為替ヘッジなし(分配金年1回)
【+7.41%】
②三井住友・中小型株ファンド(分配金年1回)
【+6.40%】
③MHAM日本成長株オープン(分配金年2回)
【+6.20%】
④MHAM 6資産バランスファンド六花選(分配金年6回)
【+5.81%】
⑤netWIN ゴールドマン・サックス・インターネット戦略ファンドBコース為替ヘッジなし(分配金年2回)
【+4.82%】
分配金を分配しながら、ちゃくちゃくと実績を伸ばしている商品も、あるのですね〜。
今、健康志向になっている世の中なので、①ヘルスケアに、期待をしてます。
④の6資産バランスは、年に6回(奇数の月)分配金をもらえます。今月は、いつもの10倍もの分配金がもらえて驚きました〜。😀
出来上がった大手企業より、小さな中小企業の方が、グングン伸びて行くと、聞きます。②中小型株、③日本成長型株のように、小さな中小企業も、ちゃんと、成長してるんですね。
⭐️【下落率トップ5】
① 香港ハンセン指数ファンド
【🔺11.76%】
② ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド
【🔺10.13】
③ チャイナ・リサーチ・オープン
【🔺7.92%】
④ eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
【🔺7.8%】
⑤ JPMインド株アクティブ・オープン
【🔺1.66】
新興国が揃ってしまいました。
マイナスとは言え、一時期より、だいぶ、上昇してきています。
新興国でも、プラスの商品も ありました。
(参考までに、【iFree 新興国債券インデックス】は1.5%プラスでした。債権なので、為替の変動はあっても、株より変動が少ない商品ですが、、、)
今はマイナスでも、これから、どんどん発展する新興国に長期的に 、期待をしてます。
出来上がった、先進国よりも、これから、長い目でみて、新興国は、伸びて行くんじゃないかと、思っています。
香港の学生さんは、どうなるのでしょうか?良い方に向かって欲しいです。
今回 書いた、上下率は、【2019.11.22現在】私が保有してる楽天証券の投資信託の状況です。
今後は、どうなるか、わかりません。
今が良いから、その商品が、これからも、ずーっと良いとか、今 悪いから、これからも悪いと、判断は出来ないです。
今、下がりぎみの新興国も、これからどうなって行くのか、楽しみです。💕
約2年前から楽天証券で、投資信託をコツコツ買い続けていますが、最近まで、2年間、ずーっと、ほぼ 全てマイナスでした。
私は、マイナスの時は、買い時(バーゲンセール)だと、思っています。
気がつけば、いつのまにかに、少し、プラスになって、いました。
また、そのうちにマイナスになると、思っています。マイナスなれば また、買い時(バーゲンセール)が来たと、思って、コツコツ買って行こうと思っていす。
また、リーマンショックのような、大きな事件があると、ガクッと下がります。
そうすると、TVなどで、もっと下がるなど、大きく報道するので、皆んなが、不安になり、これ以上 下がらないうちにと、慌てて 売ります。
皆んなが、売るとさらに下がります。
ヴォーレンバフットさんがおっしゃる通り、
ガクッと下がった時こそ、悪い状況に 耐えられる良い商品を 安く買えるチャンスだと思います。
そのための お金も、コツコツ貯めないとチャンスを逃してしまいますが、、、、。